Salah satu sumber utama krisis moneter yang dialami oleh Indonesia adalah penggunaan mata uang kertas yang tidak ditopang oleh emas. Selama memakai mata uang kertas, maka nilai mata uang Indonesia dan negara-negara Islam lainnya dapat dengan mudah dimainkan oleh para spekulan valas. Dinar yang terbuat dari emas dan dirham dari perak adalah solusi dari masalah ketidakstabilan mata uang kertas yang bisa mengakibatkan krisis ekonomi dan kemelaratan. Dinar dan dirham adalah salah satu alternatif mata uang yang tahan inflasi, tidak seperti mata uang kertas lainnya seperti rupiah. Dinar dapat digunakan sebagai alat tukar untuk melakukan transaksi bisnis, sebagai tabungan/investasi, pembayaran zakat, dan dapat digunakan sebagai mahar/mas kawin pada pernikahan. Pada awalnya dinar merupakan mata uang Romawi sedangkan dirham merupakan mata uang Persia. Penggunaan dinar dan dirham diadaptasi oleh kaum muslim di zaman Rasulullah SAW. Kemudian, nilai dinar dan dirham ditetapkan oleh Khalifah Umar bin Khattab sehingga menjadi standar sampai saat ini. Di era globalisasi, kembali ke dinar dan dirham tidaklah semudah membalik telapak tangan. Meskipun demikian bila pemerintah dan masyarakat memiliki niat yang lurus untuk mencari solusi dari problematika umat zaman ini dengan meneladani Uswatun Hasanah Rasulullah SAW, kemudian beristiqomah dijalan-Nya, insya Allah umat Islam akan kembali berjaya seperti yang pernah ditunjukkan selama empat belas abad lamanya, mulai dari zaman Rasulullah SAW sampai kejatuhan kekhilafahan Utsmaniah di Turki pada tahun 1924. Ada tahapan-tahapan yang harus dilalui sebelum dinar dan dirham menjadi mata uang yang diakui oleh dunia Internasional. Mekipun masih banyak pertanyaan yang meragukan tentang kefektifan penggunaan dinar dan dirham sebagai alat tukar, tetapi Islam sebagai agama yang sempurna akan selalu siap menjawab berbagai pertanyaan-pertanyaan di akhir zaman.

Purpose: This study aims to determine the extent of understanding the influence of Sharia banking services products to the merchant interest in applying for loans, another goal was to determine whether the higher level of understanding, the higher the rate of interest applied for a loan. In fact in the district Newer no Sharia Banking Firm and Rural Sharia. There are only 2 Baitul Mal wa Tamwil, it was his existence can not meet the needs of traders to obtain loans in opening a business. Design/Method/Approach : The method used is descriptive analysis method is intended to illustrate how the influence of product understanding Sharia banking services to the merchant interest in applying for loans. The data provided will be processed using chi square and contingency coefficient. The data used consist of interest and the dependent variable is the independent variable is the understanding of the product. The study of the respondents have an understanding of Sharia Banking sufficient to Sharia banking products with 20% and 10% who do not understand. Respondents have sufficient interest to apply for a loan on Sharia banking is 10% interest and 10% had no interestFindings: The influence of the understanding of product and services of Islamic banking on the interest market traders Anyar in applying for loans indicate their relationship fairly closely between two variables, no interest and did not understand at 10%, interest but not understood by 20%, no interest but understood by 20% and interest and understanding by 60%. Sampling technique used is by means of questionnaires and interviews.Originality/Values: The main contribution of this study concern on determine extent of understanding the influence of Sharia banking services products to the merchant interest in applying for loans