Improving pawnshop regulation methods in anti-money laundering and combating the financing of terrorism as an economic security mechanism

Abstract

Ключевые слова: ломбарды, некредитные финансовые организации, высокорискованная деятельность, правила внутреннего контроля Аннотация Предмет. За последние несколько лет регулирование деятельности ломбардов подверглось значительному ужесточению. В результате возросло количество ломбардов среднего и малого предпринимательства, работающих в теневой экономике, что на сегодняшний день представляет угрозу для России в области экономической безопасности. По этой причине становятся востребованными новые, усовершенствованные методы регулирования ломбардного бизнеса. Цели. Совершенствование методов регулирования деятельности ломбардов как субъектов малого и среднего предпринимательства в сфере ПОД/ФТ со стороны Банка России для повышения эффективности выполнения правил внутреннего контроля. Методология. Обоснованность, достоверность и аргументация рекомендаций обеспечены использованием нормативно-правового и комплексного подходов к исследованию эффективности регулирования деятельности ломбардов. Применены общенаучные и специальные методы научного познания: классификация; сравнение и обобщение, динамический анализ, метод скользящей средней, аналитическое выравнивание тренда, а также метод экспертных оценок для получения прогнозных данных. Результаты. Освещены основные проблемы и пути их решения в части регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ со стороны Банка России. Проанализирована динамика количества зарегистрированных ломбардов и выявлены причины ужесточения регулирования их деятельности в сфере ПОД/ФТ. На основе полученных данных составлен прогноз количества зарегистрированных ломбардов до 2020 г., который показал рост ломбардного бизнеса в ближайшие несколько лет. Сформулированы гипотезы об увеличении эффективности рассмотренных методов, а также предложен комплекс методов регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ. Выводы. Российской Федерации необходима эффективная дифференцированная система регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ, поскольку ломбарды-это неотъемлемая часть финансовой системы страны.