Banking Regulation and Bank Lending in the EU

Sum, Katarzyna

doi:10.1007/978-3-319-41378-5_6

Cited by 3 publications

(1 citation statement)

References 41 publications

Supporting

Mentioning

Contrasting

Order By: Relevance

“…This view implies that a bank's lending capacity will be reduced or weakened. Indeed, evidence from the recent study (Sum, 2016) has shown that in the short run, increased capital requirements may constrain bank activities, reduce deposit funding, increase the costs of lending and limit credit expansion. Also, in terms of entry barriers, higher capital requirements will restrict entry, which may reduce competition.…”

Section: Literature Review and Hypotheses Developmentmentioning

confidence: 99%

Bank solvency: The role of credit and liquidity risks, regulatory capital and economic stability

Oino

2021

Banks and Bank Systems

View full text Add to dashboard Cite

Banking stability is essential to any economy due to its many functions, including intermediation, payment facilitation, and credit creation. Thus, the stability of the banking industry is one of the critical ingredients in economic growth. This paper analyzes how bank capital requirements, credit, and liquidity impact bank solvency using ten major banks that control 90% of the market share in the UK in 2009–2018. The GMM model indicates a strong association between credit and liquidity risks. That is, when banks finance a risky or distressed project, this will lead to an increase in non-performing loans (NPL), which reduces bank liquidity. Poor liquidity profile of the bank may restrict it from providing financial intermediation role. In addition, the findings indicate that efficiency, asset quality, and economic growth have a significant positive effect on the solvency of banks. The results also show that the regulatory capital (tier1) has a positive significant influence on solvency of the banks. Further, the results indicate that during the economic boom, banks tend to increase their regulatory capital. Therefore, there is a need to ensure that during the “good time”, banks can accumulate enough capital that is genuinely capable of absorbing negative shock. Also, it is important for banks to ensure that they are efficient but also have robust credit appraisal system to reduce NPL. This paper also demonstrates the implication of increased capital requirements. That is, increased capital requirements ensure not only banks are liquid but also solvent which enables them to provide financial intermediation.

show abstract

Section: Literature Review and Hypotheses Developmentmentioning

confidence: 99%

Bank solvency: The role of credit and liquidity risks, regulatory capital and economic stability

Oino

2021

Banks and Bank Systems

View full text Add to dashboard Cite

show abstract

Basel Regulations and Banks’ Risk-efficiency Nexus: Evidence from Dynamic Simultaneous-equation Models

Louati

Boujelbène

2020

Journal of African Business

View full text Add to dashboard Cite

Wpływ restrykcyjności regulacji nadzorczych na stabilność banków spółdzielczych w krajach Unii Europejskiej

Kil

2018

KREM

View full text Add to dashboard Cite

Celem przedstawionych w artykule badań była identyfikacja determinant stabilności finansowej banków spółdzielczych w Unii Europejskiej w latach 2008-2015 ze szczególnym uwzględnieniem wpływu restrykcyjności działań regulacyjnych na stabilność finansową banków spółdzielczych w krajach UE. W artykule dokonano przeglądu badań determinant stabilności banków spółdzielczych oraz przedstawiono wyniki wywiadów pogłębionych dotyczących czynników wpływających na stabilność tych podmiotów w ocenie kadry zarządzającej oraz przedstawicieli sieci bezpieczeństwa finansowego. W badaniach panelowych obejmujących 1753 banki spółdzielcze w krajach UE wykazano, że w krajach o wyższym poziomie restrykcyjności regulacji nadzorczych obserwuje się wyższe wartości wskaźników adekwatności kapitałowej banków spółdzielczych. Jednocześnie potwierdzono negatywny wpływ intensywności regulacji bankowych w kraju na stabilność banków spółdzielczych mierzonych indeksem MLPS. Wykorzystanie miernika opartego na szerszej definicji stabilności finansowej wskazuje zatem, że długookresowe zwiększanie restrykcyjności regulacji przez podmioty sieci bezpieczeństwa finansowego pomimo zwiększania bazy kapitałowej banków doprowadza do pogorszenia wielokryterialnej oceny stabilności finansowej.

show abstract

Banking Regulation and Bank Lending in the EU

Cited by 3 publications

References 41 publications

Bank solvency: The role of credit and liquidity risks, regulatory capital and economic stability

Bank solvency: The role of credit and liquidity risks, regulatory capital and economic stability

Basel Regulations and Banks’ Risk-efficiency Nexus: Evidence from Dynamic Simultaneous-equation Models

Wpływ restrykcyjności regulacji nadzorczych na stabilność banków spółdzielczych w krajach Unii Europejskiej

Contact Info

Product

Resources

About