Does loan growth impact on bank risk?

Wu, Shih-Wei; Nguyen, Manh-Thao; Nguyen, Phi-Hung

doi:10.1016/j.heliyon.2022.e10319

Cited by 10 publications

(4 citation statements)

References 38 publications

Supporting

Mentioning

Contrasting

Unclassified

Order By: Relevance

“…The mean value of loan growth rate is 8.7%, signifying substantial growth in lending activities among the banks studied. This could potentially be attributed to the increased financial deepening and economic growth observed in developing countries (Wu et al., 2022). The average value for legal origin is .46, suggesting that the majority of sampled countries adhere to a legal system rooted in the French civil law tradition.…”

Section: Resultsmentioning

confidence: 99%

Legal origin and bank lending behavior in developing countries: The mediating role of revenue diversification

Kamau,

Simo‐Kengne

2024

J Corp Accounting Finance

View full text Add to dashboard Cite

This paper explores the relationship between legal origin, revenue diversification, and bank lending behavior. The analysis is based on a sample of 2590 commercial banks operating in 139 developing countries from 2004 to 2022. Using various panel data estimation techniques and alternative measures of bank lending behavior, the results indicate that banks in common law countries experience lower levels of loan growth compared to their counterparts in civil law countries. The study results also show that revenue diversification indirectly alleviates the negative effect of loan growth in banks originating from a common law legal origin. Notably, this effect is not observed in banks within low‐income and African countries, highlighting the importance of policies aimed at enhancing institutional capacity within their legal and judicial systems. Overall, the results of this study underscore the significance of legal origins in shaping the lending dynamics of banks in developing countries.

show abstract

Section: Resultsmentioning

confidence: 99%

Legal origin and bank lending behavior in developing countries: The mediating role of revenue diversification

Kamau,

Simo‐Kengne

2024

J Corp Accounting Finance

View full text Add to dashboard Cite

show abstract

“…Firstly, the government should complement the Youth Enterprise Development Fund with the efficiency networks of private banks and investment institutions. Apart from being accessible to the public, these institutions have the experience and workforce that is pivotal to improving eligibility threshold during application and vetting processes (Wu et al, 2022). Secondly, the government can also allocate funds to banks to support youths' businesses by removing age and other limits.…”

Section: Recommendationsmentioning

confidence: 99%

Factors Limiting Credit Uptake among the Youth in Kenya

Athiambo

2024

IJFA

View full text Add to dashboard Cite

Purpose: This study explores the factors limiting credit uptake among Kenyan youth, a demographic comprising about 75% of the country's population yet facing high unemployment and barriers in accessing credit to start businesses. Methodology: The study employed a qualitative design using semi-structured interviews with 20 Kenyan youth entrepreneurs (ages 18-35) who sought credit, and four focus groups with 6-8 diverse participants. Purposive sampling recruited participants who pursued credit within the past two years. Thematic analysis identified themes from the inductively coded interview and focus group data. Ethical protocols were followed. Validity and reliability were enhanced through triangulation, member checking, maintaining an audit trail, and strategies to minimize bias. Findings: The inadequate funding by easily accessible credit services such as the Hustler Fund is one of the notable impediments hindering the youth from starting small-scale business enterprises. Other barriers include stringent borrower age, business operational lifespan, and employability and minimum wage limit eligibility criteria. Unique Contribution to Theory, Practice and Policy: The study recommends government partnerships with private lenders, relaxed eligibility criteria for youth, credit guarantees or collateral support, expansion of low-risk credit products, and initiatives to build youth's banking histories. These recommendations integrate theoretical perspectives on financial literacy, social influences, and individual or systemic factors shaping credit behaviors. The study contributes to practice by proposing context-specific interventions tailored to Kenyan youth. Policy-wise, it aims to empower this valuable economic resource by improving credit access and harnessing their entrepreneurial potential.

show abstract

“…Các ngân hàng thường tăng khoản vay để tăng lợi nhuận điều này làm cạn kiệt nh thanh khoản và tăng rủi ro thanh khoản cho ngân hàng. Trong bối cảnh Việt Nam, nghiên cứu của Wu, et al [14] đánh giá ảnh hưởng của tăng trưởng cho vay đến rủi ro ngân hàng trên cơ sở dữ liệu của 29 ngân hàng niêm yết trên sàn chứng khoán Việt Nam từ năm 2010 đến năm 2020. Kết quả phân ch dữ liệu bảng với phương pháp bình phương tối thiểu tổng quát (GLS) đã m ra mối quan hệ giữa tăng trưởng cho vay và rủi ro ngân hàng.…”

Section: Tổng Quan Các Nghiên Cứu Trước đâY Về Mối Quan Hệ Giữa Tăng ...unclassified

Tác động của tốc độ tăng trưởng tín dụng đến rủi ro thanh khoản: Trường hợp các ngân hàng thương mại Việt Nam

Nguyễn Kim Chi,

Võ Thị Diễm Hồng,

Phạm Thu Hà

et al. 2023

HIUJS

View full text Add to dashboard Cite

Mục đích của bài nghiên cứu này nhằm tìm ra tác động của tăng trưởng tín dụng đến rủi ro thanh khoản của các ngân hàng thương mại tại Việt Nam. Nghiên cứu sử dụng các dữ liệu từ báo cáo thường niên, báo cáo tài chính của 27 ngân hàng thương mại Việt Nam giai đoạn 2010 – 2021. Bằng các phương pháp nghiên cứu định lượng như: hồi quy dữ liệu bảng Pooled OLS, FEM, REM, GLS và phương pháp hồi quy hai bước GMM, kết quả nghiên cứu từ mô hình hồi quy cho thấy tốc độ tăng trưởng tín dụng tác động cùng chiều đến rủi ro thanh khoản của các ngân hàng thương mại Việt Nam. Ngoài ra, các biến kiểm soát như: khả năng sinh lời từ vốn chủ sở hữu, tỷ lệ vốn chủ sở hữu cũng tác động cùng chiều đến rủi ro thanh khoản. Bên cạnh đó, một số biến như: quy mô ngân hàng và khả năng sinh lời từ tổng tài sản lại có tác động ngược chiều đến rủi ro thanh khoản. Kết quả nghiên cứu này là cơ sở để các nhà hoạch định chính sách đưa ra những chính sách về tăng trưởng tín dụng của ngân hàng trong tương lai để hạn chế rủi ro thanh khoản.

show abstract

Does loan growth impact on bank risk?

Cited by 10 publications

References 38 publications

Legal origin and bank lending behavior in developing countries: The mediating role of revenue diversification

Legal origin and bank lending behavior in developing countries: The mediating role of revenue diversification

Factors Limiting Credit Uptake among the Youth in Kenya

Tác động của tốc độ tăng trưởng tín dụng đến rủi ro thanh khoản: Trường hợp các ngân hàng thương mại Việt Nam

Contact Info

Product

Resources

About