The purpose of this study is to assess the impact of financial inclusion on income inequality in Turkey using the VAR approach from 2010 to 2021. The principal component anaysis technique is employed to create our own indicator representing financial inclusion, which contains the number of POS devices, the number of bank accounts, and the number of ATMs. The findings indicate that there is a reverse link between financial inclusion and income inequality. In other words, financial inclusion associated with more equitable distribution of income in Turkey. Furthermore, the Granger causality test is used to establish the direction of causality between variables. It has been observed that financial inclusion granger causes lower income inequality. However, gini index, which measures income inequality does not granger causes financial inclusion. As a results, a unidirectional causality is found from financial inclusion to income inequality in Turkey.

Covid-19 pandemisinin tüm dünyaya yayılması sonucunda tüm sektörler ekonomik olarak bu krizden etkilenmiştir. Bu krizden etkilen önemli sektörlerden birisi de otomotiv sektörü olmuştur. Bu bağlamda bu çalışma Covid-19 döneminde (2020-2021) ve öncesinde (2018-2019) BİST’te faaliyet gösteren otomotiv firmalarının finansal performanslarını analiz etmeyi amaçlamıştır. Bu noktadan hareketle firmaların finansal performanslarını analiz etmede çok kriterli karar verme yöntemlerinden birisi olan CRITIC tabanlı CoCoSo yöntemi kullanılmıştır. CRITIC yöntemiyle yapılan analiz sonucunda en fazla önem ağırlığına sahip kriter, özsermaye devir hızı rasyosu olurken; en az önem ağırlığına sahip kriter ise ekonomik rantabilite rasyosu olmuştur. CoCoSo yöntemiyle yapılan analiz sonucunda ise finansal performans sıralamasında FMİZP ve FROTO firmaları ilk iki sırayı alırken KATMR ve BALAT firmaları ise son sıralarda yer almışlardır.

In this research, the financial soundness and solvency of the participation banking sector are examined in the context of Turkey. For this purpose, the situation of five participation banks operating in Turkey (Albaraka Türk, Kuveyt Türk, Türkiye Finans, Vakıf Katılım Bankası, Ziraat Katılım Bankası) has been analyzed based on the 2016-2020 financial data. In the research, Bankometer model developed by Shar et al. (2010) was used to measure the solvency of banks; The Z-Score model developed by Altman (1968) was also used to predict the bankruptcy potential of banks. According to the results of the Z-Score model used in the research, both private and public capital participation banks are at risk of bankruptcy; according to the results of the Bankometer model, it was concluded that participation banks were mostly in the gray zone in the analyzed periods and had the potential to experience financial distress.

Bu araştırmanın amacı finansal tabana yayılma, ekonomik büyüme ve krediler arasındaki ilişkileri Türkiye bağlamında incelemektir. Türkiye gelişmekte olan ülkeler kategorisinde olup ekonomik büyüme ülkenin önemli hedefleri arasında yer almaktadır. Bankacılık sektörü de verdiği krediler ile ekonomik büyümenin lokomotifi konumundadır. Bunun yanı sıra kredilere ve finansal ürünlere daha fazla erişimin sağlanması Türkiye’de finansal piyasaların derinleşmesinde dikkate alınması gereken önemli bir husustur. Bu bağlamda krediler, ekonomik büyüme ve finansal tabana yayılma arasındaki ilişkilerin belirlenmesi Türkiye açısından önem arz etmekte ve araştırmanın temel motivasyonunu oluşturmaktadır. Araştırmada finansal tabana yayılma bağımlı değişkenini temsilen üç alt değişken (ATM sayısı, hesap adedi ve POS sayısı) Temel Bileşen Analizi (Principal Component Analysis) kullanılarak tek bir değişkene dönüştürülmüştür. Bu durum araştırmamızı diğer araştırmalardan farklılaştırmaktadır. Finansal tabana yayılmanın bağımlı değişken, krediler ve ekonomik büyümenin ise bağımsız değişken olduğu araştırmada değişkenler arasındaki ilişkiler çoklu regresyon modelleri ile analiz edilmiştir. Araştırmadan elde edilen sonuçlar krediler ile finansal tabana yayılma ve ekonomik büyüme ile finansal tabana yayılma arasında anlamlı ve pozitif yönlü ilişkilerin varlığını göstermektedir. Bu bağlamda kredilerde meydana gelen %1’lik artış finansal tabana yayılmayı %0,86 düzeyinde arttırırken, ekonomik büyümede meydana gelen %1’lik artış finansal tabana yayılmayı %0,28 arttırmaktadır. Buna göre hem kredilerde hem de ekonomik büyümede meydana gelen artışlar finansal tabana yayılmayı pozitif etkilemektedir.

Çalışma Covid-19 Pandemisinin BİST Bankacılık Endeksinde yer alan mevduat bankalarının likidite ve karlılığı üzerindeki etkisini incelemektedir. Covid öncesi dönem olarak 2017, 2018 ve 2019 yılları seçilirken covid dönemini temsilen 2020 yılı seçilmiştir. Likiditeyi ölçmek için Likit Aktifler/Kısa Vadeli Yükümlülükler oranı kullanılırken karlılık oranı olarak da Özkaynak Karlılığı (ROE) kullanılmıştır. Çalışmada değişkenler arasındaki ilişkiyi ölçmek için Wilcoxon işaretli sıralar testi kullanılmıştır. Çalışma sonucunda 2017 yılında mevduat bankalarının likiditesi ile covid-19 pandemisi arasında anlamlı bir ilişki tespit edilmiştir. Covid öncesi diğer iki dönem olan 2018 ve 2019 yıllarına uygulanan analiz sonucunda ise pandemi ile likidite arasında anlamlı bir ilişki tespit edilememiştir. Diğer taraftan Covid öncesi 2017 ve 2018 yıllarında karlılık ve covid-19 pandemisi arasında istatistiksel olarak anlamlı bir ilişki tespit edilirken, 2019 yılı ile anlamlı bir ilişki tespit edilememiştir.