Impact of Bank Specific Variables on Financial Performance of Private Sector Banks in India

Abstract

The major goal of this research is to study the effect of bank-specific variables on private-sector banks’ financial performance. In this study, multiple regression analysis was employed. Return on assets (ROA) and return on equity (ROE) were used as profitability measures in this study to assess the profitability of private sector banks. Both the ROA and the ROE are dependent variables. The independent variables employed in the study to analyze and explain the impact of bank specific variables on the financial performance of private sector banks include liquidity risk, credit risk, capital adequacy, expense management, solvency, growth rate, and efficiency. Secondary data was collected for time period of 12 years (2008-09 to 2019-20) from the financial statements of selected banks. The results of the study suggest that when ROA is taken to represent the profitability of private sector banks; liquidity risk and expense management have adverse effect on the financial performance of selected private sector banks. However, solvency has positive effect on the financial performance of the selected private sector banks in India. When ROE is taken to represent the profitability of private sector banks; liquidity risk and expense management have negative impact on financial performance of selected private sector banks. Whereas, capital adequacy and solvency have positive impact on the financial performance of selected private sector banks in India.

Pengaruh Variabel Spesifik Bank Dan Spesifik Industri Terhadap Kinerja Keuangan Pada Perbankan Konvensional Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia

“…Credit risk menjadi salah satu potensi risiko yang paling krusial yang dijumpai oleh perbankan dikarenakan berkaitan dengan kegagalan debitur dalam membayar kewajibannya (I. M. Sari et al, 2020). Capital Adequacy mengacu kepada pengukuran untuk memeriksa mengenai apakah bank mempunyai cadangan keuangan yang memadai untuk menutupi risiko pada neracanya, yaitu untuk mengurangi kemungkinan bank mengalami kebangkrutan (Solanki & Aggarwal, 2022). Expense management sebagai faktor internal bank memiliki peran penting dalam dalam kaitannya mengenai keefisienan dalam pengelolaan aset yang dimiliki oleh suatu bank.…”

“…Suatu bank dikatakan solven jika total asetnya melebihi total kewajibannya. Jika total asetnya lebih kecil dari total liabilitasnya, bank tersebut menghadapi kebangkrutan dan juga dianggap "bangkrut secara teknis" (Solanki & Aggarwal, 2022). Pertumbuhan aset yang dikuasai oleh bank juga dapat berdampak terhadap kapabilitas suatu bank dalam melakukan penyaluran kredit kepada sektor riil (Rachmawati, 2013).…”

“…Berdasarkan pemaparan latar belakang dan riset atau studi terdahulu yang telah dikerjakan oleh Solanki & Aggarwal (2022) di India, Asia Selatan, penelitian ini menambahkan variabel market concentration sebagai variabel yang merepresentasikan dari aspek spesifik industri yang merujuk kepada penelitian yang dikerjakan oleh Laili (2021) dan Khansa & Shofwan (2022). Penelitian ini memiliki memiliki tujuan untuk melaksanakan riset kembali di Indonesia dengan judul penelitian berupa "Pengaruh Variabel Spesifik Bank dan Spesifik Industri terhadap Kinerja Keuangan pada Perbankan Konvensional yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia".…”

“…Tabel Sumber: Solanki & Aggarwal (2022), Siddique et al, (2022), dan Yao et al, (2018) Model yang dipilih dalam penelitian ini adalah fixed effect setelah melakukan uji kesesuaian model seperti chow test dan hausman test. Uji goodness of fit dipergunakan untuk menganalisis besarnya kekuatan pengaruh variabel independent (bebas) dapat mendeskripsikan variasi yang disebabkan oleh variabel terikat (dependen).…”

Performance and Efficiency Analysis of Selected Private Sector banks in India

“…Hetal K Solanki [8] in their study on impact of specific variables on profitability of selected private sector banks in which six private banks were taken for the years 2009 to 2020. All the variables such as Return on Assets, Return on Equity, Net Interest Margin etc are analysed and regression analysis is used.…”