L'atteinte d'un avantage compétitif dans les services bancaires passe par l'amélioration de la qualité de la relation. Or, la majorité des modèles relationnels pêchent par leur caractère statique qui ne prédit pas l'impact potentiel de l'évolution d'un paramètre dans la relation. Dans ce sens, les apports des technologies de l'information et de la communication constituent une évolution majeure dans les services bancaires. Ceci nous amène à poser la problématique quant aux effets des TIC sur la qualité de la relation. Sur la base d'une étude empirique conduite dans le domaine des services bancaires professionnels tunisiens, nous montrons que les TIC jouent un rôle positif dans la perspective de la qualité de la relation. Ce résultat permet aux banques tunisiennes de mieux appréhender la réflexion quant à l'implémentation de technologies plus sophistiquées.

Résumé Les entreprises s’engagent de plus en plus dans l’investissement en Technologies de l’Information et de la Communication pour répondre aux nouvelles exigences de compétitivité. Cependant, les bénéfices attendus de l’introduction de ces TIC ne sont pas toujours réalisés. Les histoires de succès sont aussi nombreuses que les histoires d’échec. Dans le cadre de cette recherche, nous tentons d’identifier le modèle culturel le plus approprié pour faciliter l’intégration et la réussite des TIC. Nos résultats stipulent que le modèle culturel qui favorise l’implantation des TIC est caractérisé par une orientation autant vers les individus que vers les tâches et par l’aptitude des individus à développer et à acquérir certaines compétences, telles que la réactivité, la responsabilisation personnelle, la communication horizontale, le travail coopératif en réseau, la transversalité, l’autonomie, les capacités d’action, d’expérimentation, de diffusion de ses connaissances... Ce qui favorise un modèle culturel plutôt orienté vers l’ouverture que vers le contrôle étroit.

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62% employee, 32% senior, and 6% profession. The data were processed by SPSS 21. The results showed that the majority of the respondents have a lack of knowledge of the Islamic banking products. The majority of the respondents don't see any differences between the product name of conventional and Islamic banking products. The acceptance level of an Islamic banking product offered by a conventional bank is very satisfying, 53% of the respondents are certain to purchase an Islamic banking product from a conventional bank and 42% are not sure.Only 5% refused.