DISCLAIMER: Staff Discussion Notes (SDNs) showcase policy-related analysis and research being developed by IMF staff members and are published to elicit comments and to encourage debate. The views expressed in Staff Discussion Notes are those of the author(s) and do not necessarily represent the views of the IMF, its Executive Board, or IMF management.

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Résumé La corruption et le blanchiment d’argent sont étroitement liés. Les infractions de corruption, comme la corruption ou le vol de biens publics, génèrent des quantités importantes de produits qui doivent être blanchis - ou «nettoyés» - pour entrer dans le système financier sans le stigmate d’illégalité. Dans le même temps, la corruption peut faciliter le blanchiment d’argent: les fonctionnaires corrompus peuvent influencer le processus par lequel les produits (quel que soit le crime dont les actifs proviennent) sont blanchis, et permettre aux blanchisseurs d’échapper à tous les contrôles et aux sanctions. Cet article décrit cette relation «incestueuse» entre le blanchiment d’argent et la corruption. Il examine tout d’abord l’évolution du droit international dans le domaine de la prévention et de la répression de la corruption et du blanchiment d’argent. Il montre à quel point, depuis les années 1990, pratiquement toutes les institutions internationales ont intensifié leurs efforts pour lutter contre ces phénomènes criminels. Plus de vingt ans après, le résultat est un ensemble assez complet de normes juridiques qui, si elles sont correctement et efficacement mises en œuvre, devraient considérablement atténuer les menaces posées par la corruption et le blanchiment d’argent à la fois à l’économie et à la primauté du droit. L’article aborde ensuite la crise financière à travers le prisme du blanchiment d’argent et la corruption. Il montre, y compris avec des exemples concrets, les impacts négatifs que ces comportements criminels ont sur l’économie mondiale, et la réponse rapide de la communauté internationale. L’article continue en mettant l’accent sur le rôle que le Fond Monétaire International (FMI) a joué et continue de jouer dans ce contexte. Cela se produit notamment par le travail politique du Fond dans le cadre d’autres institutions internationales (comme le Groupe d’Action Financière (GAFI) et les organismes régionaux de type GAFI) et le Programme évaluation du secteur financier (PESF) du Fond et les activités de surveillance (conformément à l’article IV des Statuts du FMI). On explique comment le programme contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (LBC / FT) du Fond a évolué au cours des 10 dernières années, et la direction donnée par le Conseil exécutif L’article conclut en soulignant l’importance d’une approche multidisciplinaire de l’action contre le blanchiment d’argent et la corruption. Il plaide en faveur d’une plus grande intégration des cadres de la lutte contre le blanchiment d’argent et contre la corruption au niveau national. L’article souligne également la nécessité pour les pays et les institutions internationales de concentrer leurs ressources sur les domaines où le blanchiment d’argent et les risques de corruption sont plus élevés pour maximiser l’impact de la réponse. Il souligne également que, au-delà de l’adoption de normes internationales, leur mise en œuvre effective est la clé de la réussite de toute lutte anti-blanchiment et anti-corruption.

The money laundering (ML) and terrorist financing (TF) risks associated with conventional finance are generally well identified and understood by the relevant national authorities. There is, however, no common understanding of ML/TF risks associated with Islamic finance. Some are likely to be the same as in conventional finance, but there may also be different risks. This is notably due to: (i) the complexity of some Islamic finance products; and (ii) the nature of the relationship between the institutions and their clients. The limited capacity and experience in the supervision of Islamic finance, especially in jurisdictions that face higher ML/TF risk factors represents an additional vulnerability. The Financial Action Task Force (FATF) standards are implemented without any form of tailoring to the specificities of Islamic finance. The FATF, the Islamic finance standard-setters, and the national regulators should seek a greater understanding of the specific ML/TF risks that may arise in Islamic finance and develop an appropriate response. JEL Classification Numbers: [Type Here]

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